In het kort:
De huidige aanpak van witwascontroles bij banken is vastgelopen en moet worden herzien, blijkt uit een Kamerbrief van de minister van Financiën.
- Ongeveer 13.000 bankmedewerkers (één op de vijf) zijn bezig met transactiecontroles
- Banken sluiten hele sectoren uit vanwege de hoge controlekosten
- Er zijn meldingen van discriminatie en onredelijke ondervragingen van klanten
Het grote plaatje:
Een eerder initiatief voor gezamenlijke witwascontroles door banken (TMNL) strandde door privacy-bezwaren van de Tweede Kamer en de Autoriteit Persoonsgegevens.
- De minister pleit voor een nieuwe balans tussen privacy en effectieve controles
- Het huidige systeem belemmert consumenten en bedrijven bij het openen van rekeningen
- Er moeten keuzes worden gemaakt tussen strenge controles en privacy-bescherming
Wat volgt:
Minister Heinen wil met de Tweede Kamer in gesprek over meer ruimte voor gegevensuitwisseling tussen banken, om tot een werkbaar systeem te komen dat minder belastend is voor de sector.