In het kort:
De Nederlandse bank faalde bij het melden van verdachte transacties van vier klanten, ondanks dat ze de klanten zelf wel hadden gemeld bij de opsporingsdienst.
- Bunq meldde verdachte klanten wel bij de Financial Intelligence Unit, maar verzuimde alle verdachte transacties door te geven
- De bank wil de boete van 2,6 miljoen euro aanvechten bij de rechter
- Bunq benadrukt dat ze hun rol als poortwachter serieus nemen en continu verbeteringen doorvoeren
Het grote plaatje:
Vrijwel alle Nederlandse banken kregen de afgelopen jaren boetes voor witwascontroles. ING Nederland betaalde in 2018 een schikking van 775 miljoen euro, ABN Amro volgde in 2021 met 480 miljoen euro. Ook Rabobank, ASN Bank en Triodos Bank werden beboet of gewaarschuwd door DNB.
De andere kant:
Minister Heinen erkende vorig jaar dat de strenge antiwitwasregels zijn doorgeslagen en discriminerend werken. Bepaalde klantengroepen moeten steeds meer vragen beantwoorden om een rekening te openen. ING bood hiervoor onlangs excuses aan en kondigde verbeteringen aan.
